هيكل تقرير متسق
التقطوا الفئات الأساسية نفسها لكل مراجعة.
- عنوان الهدف أو هاش المعاملة
- الشبكة المختارة
- مستوى المخاطر والمؤشرات
- الطابع الزمني للإنشاء
حلول Farona
حوّلوا كل مراجعة لمخاطر سلسلة الكتل إلى سجل متسق.
أنشئوا تقارير منظّمة ذات طابع زمني توثّق المحفظة أو المعاملة التي روجعت وإشارات المخاطر المتاحة والأدلة التي نُظر فيها في تلك اللحظة.
لفرق الامتثال والمخاطر والعمليات والتدقيق والخزانة ومراجعة الحالات التي تحتاج توثيقًا متسقًا لفحوصات مخاطر سلسلة الكتل.
لماذا يهم ذلك
يسهل الدفاع عن القرار عندما تُوثَّق المراجعة.
لقطات الشاشة والدرجات المنسوخة والملاحظات غير الرسمية قد تترك أسئلة مهمة بلا إجابة. يساعد التقرير المتسق على إظهار ما فُحص ومتى فُحص وأي المؤشرات كانت متاحة.
القدرات الأساسية
ما الذي يساعد Farona على مراجعته
الأدلة خلف النتيجة
وثّقوا أكثر من درجة عنوانية.
- التعرض المباشر وغير المباشر
- نوع المخاطر والكيان ذو الصلة
- مسافة القفزات
- مبلغ التعرض والنسبة
سياق المراجعة
احفظوا سياق العنوان والمعاملة ذي الصلة.
- التسميات وارتباطات الكيانات
- نظرة عامة على النشاط
- تحليل الطرف المقابل
- علاقات المعاملات المتاحة
الاحتفاظ بالسجلات
أبقوا التقارير متاحة للرجوع الداخلي لاحقًا حيثما يُفعَّل ذلك.
- سجل التقارير المحفوظة
- تصدير PDF قابل للتنزيل
- مخرج تقرير موطّن
- صيغة مراجعة قابلة للتكرار
حالات الاستخدام
مصمّمة لقرارات حقيقية
- 01
مراجعة قبول العميل
أرفقوا تقرير مخاطر سلسلة الكتل بملف قبول داخلي أو مراجعة معزّزة.
- 02
معالجة استثناء المعاملة
وثّقوا الأدلة التي روجعت عندما تتطلّب المعاملة تصعيدًا.
- 03
الموافقة على الطرف المقابل
سجّلوا سياق المخاطر المتاح قبل الموافقة على طرف مقابل مشفّر جديد.
- 04
مراجعة دورية
أنشئوا تقريرًا جديدًا ذا طابع زمني عند إعادة تقييم محفظة روجعت سابقًا.
- 05
التحضير للتدقيق
استخدموا تقارير متسقة لدعم إعادة بناء داخلية لنشاط المراجعة السابق.
سير العمل
كيف يعمل
- 01
حدّدوا المحفظة أو المعاملة التي تتطلّب مراجعة.
- 02
أنشئوا تقريرًا باستخدام الشبكة المدعومة ذات الصلة.
- 03
راجعوا النتيجة وأضيفوا قرار مؤسستكم ومبرّره وتفاصيل المراجع في نظامها الخاص.
- 04
احتفظوا بتقرير Farona وفق سياسة الاحتفاظ بالسجلات الداخلية لديكم.
ذكاء المخاطر يدعم القرارات. وهو لا يحل محلها.
تعكس تقارير Farona ذكاء سلسلة الكتل وغيرها من المعلومات المتاحة عند إنشاء التقرير. لا تضمن نتيجة منخفضة المخاطر أن العنوان آمن، ولا تثبت نتيجة أعلى مخاطر بذاتها نشاطًا غير مشروع. تدعم التقارير المراجعة المستنيرة لكنها لا تحل محل العناية الواجبة المناسبة أو الحكم المهني أو الالتزامات القانونية والتنظيمية السارية.
تقارير Farona إعلامية ولا تشكّل مشورة قانونية أو تنظيمية أو ضريبية أو مالية أو استثمارية.
الأسئلة الشائعة
أسئلة قد يطرحها زوّاركم
هل تقرير Farona إيداع تنظيمي؟+
لا. هو تقرير مخاطر إعلامي، وليس تقرير نشاط مشبوه أو إيداعًا يُقدَّم إلى سلطة.
هل يثبت التقرير الامتثال؟+
لا. يوثّق التحليل المتاح؛ يعتمد الامتثال على سياساتكم وإجراءاتكم وقراراتكم والتزاماتكم الكاملة.
هل يمكن أن تتغيّر التقارير بمرور الوقت؟+
نعم. يتطور نشاط سلسلة الكتل وبيانات الذكاء، لذا قد يختلف تقرير لاحق.
ماذا ينبغي لفريقنا أن يضيف بشكل منفصل؟+
فكّروا في تسجيل هوية المراجع والقرار والمبرّر والتصعيد والمستندات الداعمة ومراجع السياسات السارية في نظامكم الخاص.
هل تصدير PDF وسجل التقارير متاحان دائمًا؟+
تعتمد التوفر على خطة Farona وميزات المنتج المفعّلة؛ ويجب أن يعكس النص المنشور المنتج الحي.
حوّلوا كل مراجعة لمخاطر سلسلة الكتل إلى سجل متسق.
أنشئوا تقارير منظّمة ذات طابع زمني توثّق المحفظة أو المعاملة التي روجعت وإشارات المخاطر المتاحة والأدلة التي نُظر فيها في تلك اللحظة.